Пользователи Т-Банка сообщили о новой волне ограничений. Теперь антифрод-система начала выявлять переводы, которые могут быть связаны с пополнением счетов в офшорных онлайн-казино и БК. В первую очередь речь идёт о трансграничных переводах — на карты в Таджикистан, Азербайджан, Армению, Узбекистан и другие страны СНГ

Реакция Т-Банка на переводы

При попытке отправить средства пользователи получают уведомления о подозрительной активности. В некоторых случаях банк просто отключает международные переводы, в других — полностью блокирует клиента по 115-ФЗ. Система реагирует не только на офшорные P2P-сделки, но и переводы с кошельков даже от легальных операторов, подключённых к ЦУПИС

Общий фон

Повышенное внимание Т-Банка к подобным операциям совпало с окончанием банковского квартала. В этот период традиционно проходят массовые зачистки, корректируются алгоритмы мониторинга и начинают жёстче фильтровать подозрительные платежи

Основная причина ужесточения — усиление контроля над сомнительными операциями со стороны государства. Банки получают чёткие указания соблюдать требования по противодействию отмыванию доходов и финансированию незаконной деятельности. Вместо проведения дополнительных проверок они чаще предпочитают блокировать подозрительные счета, чтобы не привлекать внимание ЦБ